如何设计综合保险方案

1、首先要跟客户沟通购买保险的目的和基本需求，了解客户的大概预算，最好对客户的基本财务状况有个摸底。

3、方案规划，首先应该考虑的是意外保障，意外险一般建议单独购买，不要和寿险捆绑；另外，意外医疗最好纳入考虑。

5、对于保险经纪来说，寿险是销售业绩产生的主要来源，因此要对各种产品的优缺点都相对熟悉才能提供更好的方案。

7、每种保险，最好对比不同公司的产品价格和服务特点，进行总结后通过重点列举的方式展现。把相对较好的产弗辞肛胰品都推荐给客户，让客户从中选择，应该是比较容易达成目标的。